Krypto-Steuer-Tool-Test: Stand unseres Praxistests

Unser Praxistest läuft noch. Dieser Vergleich stützt sich auf Preisseiten, Hilfeartikel und Bedingungen der Anbieter. Wie der Test abläuft, lesen Sie unter So testen wir.

Zu einzelnen Tools gibt es eigene Seiten: Erfahrungsberichte, Blockpit vs. CoinTracking, Koinly vs. Blockpit und CoinTracking vs. Koinly.

So wählen Sie ein Krypto-Steuer-Tool für Deutschland

In Deutschland ist ein privater Verkauf von Kryptowerten nur steuerpflichtig, wenn zwischen Kauf und Verkauf ein Jahr oder weniger liegt. Das ist die Haltefrist nach § 23 EStG. Gewinne aus solchen Verkäufen bleiben steuerfrei, wenn sie im Kalenderjahr zusammen unter 1.000 € liegen. Das ist eine Freigrenze: Ab 1.000 € ist der ganze Gewinn steuerpflichtig.

Ein Tool muss darum für jeden Verkauf das Kaufdatum kennen. Achten Sie auf diese Punkte:

• Anlage SO: Die Anlage SO (Sonstige Einkünfte) ist eine Anlage zur Einkommensteuererklärung. Summ, Blockpit, CoinTracking, Divly, Waltio, Kryptos und CoinTracker nennen sie für ihren deutschen Bericht. Koinly ordnet die Werte in seiner ELSTER-Anleitung der Anlage SO zu. Coinpanda nennt einen „BZSt-konformen“ Bericht, aber keine Anlage. Blockpit, Divly und CoinTracker nennen zusätzlich die Anlage KAP. Koinly nennt sie in seiner ELSTER-Anleitung für Derivate.
• ELSTER: ELSTER ist das Online-Portal der deutschen Finanzverwaltung. Summ nennt seine Berichte „ELSTER-kompatibel“. Kryptos liefert die Anlage SO laut eigener Seite „direkt für Elster“.
• FIFO: FIFO heißt „First in, first out“. Die zuerst gekauften Coins gelten als zuerst verkauft. Können Sie nicht jede Einheit einzeln verfolgen, gilt für die Haltefrist FIFO. Für den Wert erlaubt das BMF-Schreiben vom 06.03.2025 den Durchschnittspreis oder vereinfacht FIFO. Die Methode gilt je Wallet und je Token. CoinTracking und Kryptos nennen FIFO ausdrücklich. Koinly berechnet Haltefrist und Freigrenze laut eigener Seite automatisch.

Die Regeln könnten sich ab 2027 ändern. Dazu gibt es einen Referentenentwurf vom 30.09.2026. Das ist ein Entwurf und kein Gesetz. Details stehen im Ratgeber Krypto-Steuer in Deutschland.

Welche Tools auch Österreich (E1kv) und die Schweiz abdecken

In Österreich zählen Einkünfte aus Kryptowährungen zu den Einkünften aus Kapitalvermögen. Für sie gilt ein besonderer Steuersatz von 27,5 %. Sie erklären sie in der Beilage E1kv zur Einkommensteuererklärung E1. Drei Tools nennen einen Bericht für die E1kv:

• Blockpit beschreibt, welche Kennzahlen Sie aus dem Bericht in FinanzOnline eintragen.
• CoinTracking nennt einen Bericht „für Finanzamt Austria (E1/E1kv)“ als PDF oder Excel.
• Kryptos bietet die Beilage E1kv zum Download an. Sie laden sie laut Anbieter in FinanzOnline hoch oder geben sie an Ihre Steuerberatung.

Koinly und Summ nennen Österreich auf ihren Seiten, aber keinen E1kv-Bericht. Coinpanda beschreibt nur einen Umweg über den allgemeinen Gewinnbericht. Waltio und CoinTracker bieten laut ihren Hilfeseiten keinen Bericht nach österreichischen Regeln. Für Divly fanden wir keine funktionierende österreichische Seite.

In der Schweiz sind Kapitalgewinne auf privatem Vermögen steuerfrei. Kryptowerte unterliegen aber der kantonalen Vermögenssteuer. Sie deklarieren sie zum Verkehrswert am Ende der Steuerperiode. Die ESTV veröffentlicht Steuerwerte gängiger Kryptowährungen in ihrer Kursliste. Das Wertschriftenverzeichnis ist die Liste Ihrer Wertschriften und Guthaben in der Steuererklärung.

• Kryptos nennt ausdrücklich das Wertschriftenverzeichnis, mit Werten in CHF per 31. Dezember.
• Blockpit zeigt im Schweizer Bericht die Bestände per 31.12., die CHF-Werte, steuerbare Einkünfte wie Staking und eine Ausfüllhilfe.
• Koinly bietet einen Vermögenssteuerbericht (ICTax) an.
• CoinTracking nennt eine Bestandsübersicht für die Vermögenssteuer.

Summ, Coinpanda, Divly, Waltio und CoinTracker nennen keinen eigenen Schweizer Bericht. Die Steuerregeln erklären die Ratgeber Krypto-Steuer Österreich und Krypto-Steuer Schweiz.

Krypto-Steuer-Tool kostenlos: Was die Gratis-Pläne enthalten

Fast jedes Tool hat einen kostenlosen Einstieg, meist ohne Steuerbericht.

• Kryptos: bis zu 100 Transaktionen pro Steuerjahr kostenlos.
• Koinly: Portfolio-Tracking für bis zu 10.000 Transaktionen. Für den Steuerbericht kaufen Sie einen Plan.
• Divly: Portfolio-Tracking mit bis zu 25.000 Transaktionen, ohne Steuerbericht.
• Blockpit: kostenloses Portfolio-Tracking, ohne kostenlosen Steuerbericht.
• CoinTracking: 7 Tage kostenloser Test mit unbegrenzten Importen. Danach sehen Sie nur noch Ihr Portfolio.
• Summ: nach der Anmeldung kostenlos nutzbar. Berichte brauchen einen bezahlten Plan.
• Waltio: Gratis-Plan ohne Kreditkarte, mit 0 Transaktionen pro Jahr und manueller Gewinnberechnung.
• CoinTracker: Portfolio-Tracking ohne Steuerformulare.
• Coinpanda: Die Hilfeseite nennt einen Gratis-Plan für 25 Transaktionen. Auf der deutschen Preisseite fehlt er.

Nutzen Sie den Gratis-Plan, um den Import Ihrer Börsen und Wallets zu prüfen, bevor Sie zahlen. Mehr dazu: Krypto-Steuer-Tool kostenlos.

Preise bei 100, 1.000 und 10.000 Transaktionen

Die Tabelle zeigt den günstigsten Plan, der die genannte Zahl an Transaktionen abdeckt. Preise in US$ haben wir nicht umgerechnet. Mit * markierte Tools sind Partner.

¹ Laut Kryptos gilt der Gratis-Plan für das laufende und für künftige Steuerjahre. Ob er den Download des Steuerberichts enthält, sagt die Preisseite nicht ausdrücklich. Für frühere Jahre ist Hobbyist mit 39 US$ für bis zu 300 Transaktionen der kleinste Plan.

Achten Sie auch auf die Art der Abrechnung:

• Einmal pro Steuerjahr: Koinly, Blockpit und Divly. Sie zahlen nur für die Jahre, die Sie brauchen.
• Jahresabo mit Verlängerung: Summ, CoinTracking, Waltio und CoinTracker. Bei Summ und CoinTracking zählt das Limit über alle Jahre zusammen. Dafür deckt das Abo jedes Steuerjahr ab. CoinTracking nennt auch 2-Jahres- und Lifetime-Pläne zu reduzierten Preisen. Diese Preise stehen nicht in unserer Tabelle.
• Kryptos rechnet pro Steuerjahr ab. Die Nutzungsbedingungen nennen aber eine automatische Verlängerung.
• Coinpanda zeigt „/Jahr“ auf der deutschen Preisseite. Ein älterer Hilfeartikel beschreibt dagegen einen dauerhaften Zugang pro Steuerjahr. Fragen Sie vor dem Kauf beim Anbieter nach.

Über unsere Links gibt es drei Rabatte: 10 % bei Koinly ohne Code, 20 % im ersten Jahr bei Summ mit dem Code KBASIS und 15 US$ bei Coinpanda. Wir haben den Rabatt noch nicht selbst an der Kasse geprüft. Alle Angebote stehen unter Gutscheine.

Lokale Anbieter oder internationale Tools

Unter den neun Tools nennen nur Blockpit und CoinTracking einen Sitz im deutschsprachigen Raum. Blockpit ist die Blockpit AG in Linz, Österreich. Sie betreibt eigene deutschsprachige Seiten für Deutschland, Österreich und die Schweiz. CoinTracking ist die CoinTracking GmbH in Gräfelfing bei München.

Die anderen Anbieter sitzen im Ausland:

• Koinly: Koinly Pte Ltd, Singapur
• Summ: CTC Ledger Pty Ltd, Sydney, Australien
• Coinpanda: Sitz in Bulgarien, also in der EU
• Divly: Ragnaros AB, Stockholm, Schweden
• Waltio: SAS Waltio, Frankreich
• Kryptos: Die Bedingungen nennen das Recht von Singapur. Einen Firmennamen oder eine Adresse fanden wir nicht.
• CoinTracker: Nino Finance, Inc. Ein Land nennen die gelesenen Seiten nicht.

Coinpanda, Kryptos und CoinTracker zeigen Preise nur in US$. Für CoinTracker konnten wir keine deutschsprachige Seite bestätigen. Divly richtet seine deutsche Seite nur an Kunden in Deutschland.

Accointing fehlt in dieser Liste, denn Blockpit hat den Dienst übernommen (siehe Fragen unten).